DC 펀드관리 썸네일형 리스트형 IRP DC 펀드관리 수익률관리 안녕하세요~ IRP DC 펀드관리전문가 종성준CFP 입니다. 벌써 봄날의 햇살이 뜨거워지려 하고 있습니다. 고객님의 자산관리는 잘 되고 있나요? 올해 특히 심해진 변동성을 어떻게 해결하고 계신가요? 퇴직연금DC와 IRP를 관리하는 입장에서 2018년은 더 많은 노력이 필요한 때입니다. KOSPI는 [2016년 11월]~[18년 1월]까지 계속 올랐습니다. 그리고 2월이후로 조정장세를 보이고 있습니다. 지금 자산운용의 원칙은 1. RP금리(2.1%)보다는 높아야 하고, 2. 변동성이 적어야 하고, 3. 주가하락에 대비해야 합니다. 4. 여유자금은 목표수익률 연6%랩으로 운용합니다. 저는 고객의 펀드자산을 안정적으로 운용하고 있습니다. 그리고, 정기적으로 고객자산에 대한 리뷰를 진행하면서 점검합니다. IRP.. 더보기 퇴직연금DC 펀드관리 안녕하세요 종성준CFP입니다. 제가 고객분들의 퇴직연금을 관리하면서 많은 즐거움을 느낍니다. 더구나 2016년부터 이어온 전세계적 주식호황은 저와 고객분들의 수익률을 크게 올려놨습니다. 현재 채권과 주식을 적정비율로 나눠서 하기 때문에 수익률의 큰 변동없이 전체적인 상승을 보이고 있습니다. 제의 [퇴직연금DC 펀드관리] 원칙은 1. 절대 마이너스가 나지 않도록 노력한다. 2. 매년 3%~5%이상의 수익률이 나오도록 한다. (작년이후는 고객분들 잘 알다시피, 상당히 초과달성하고 있습니다.) 3. 주식과 채권, 국내와 해외에 대한 분산투자를 한다. 4. 자주 연락하고, 언제나 고객 옆에서 함께 간다. 제가 관리하는 고객분들의 기간수익률입니다. 현재의 경제상황에 대한 저의 의견은 1. 한국의 코스피는 조금 더.. 더보기 이전 1 다음
