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퇴직연금 DB DC 관리

요즘 수익률 어떠세요?

어제 뉴스에도 퇴직연금가입자들의 수익률이 너무 저조하다는 기사가 있었습니다.

위의 표에서보면

1. 원리금 보장의 경우는 이자율이 하락했으니 어느정도 이해가 갑니다.

    그래도 위의 원리금보장형 이율은 너무 낮습니다.

    더구나 대부분의 자금을 [원리금보장]으로 운용하는 것을 보면 심각한 자산정체입니다.

 

2. 실적배당형의 수익률하락은 충격적입니다.

   2016년의 펀드들을 보면 몇년만에 보는 엄청난 호황기였습니다.

 

   실적배당형의 실적이 안좋은 이유는

    ** 첫째는 국내채권형에 묶여 있기 때문.. [펀드변경을 안함]

    ** 둘째는 국내주식형 펀드에 묶여 있기 때문이며,

    ** 세째는 전문펀드관리인이 없기 때문입니다.

위의 사진의

오늘 기준으로 저의 고객분들 퇴직연금수익률표입니다.

12월30일이상 펀드운용하신 분들기준으로는 대부분 2~3%수익이 났습니다.

저는 펀드포트폴리오구성의 50%이상은 해외채권형(국내아님)으로 운용하고 있습니다.

그러므로 위의 펀드는 몇개의 펀드포트폴리오를 해서 달성한 수익률입니다.

 

가장 중요한 것은

매년 마이너스없이 수익률을 3~5%이상 내는 것입니다.

또한 고객 한분 한분께 지속적으로 안내와 상의를 통해서 만족도를 높이고 있습니다.

 

또한 고객께는 모두 무료로 진행합니다.

(저는 증권사에서 고객관리 수수료를 별도로 받습니다.)

인도펀드는 올해부터 추천하고 있었습니다.

인도에 대해 추천하면 고객분들 대부분의 반응이

"이렇게 올랐는데 지금 들어가도 돼요??"

그래도 저는 권했었습니다.

 

지금은 가장 좋은 수익률을 보여주고있습니다.

퇴직연금 DB DC 수익률관리에서

또하나의 수익률을 내주는 펀드가 국내 배당주펀드입니다.

 

저는 작년년말부터 올해 코스피는 2250~2300포인트

무난히 달성가능하다고 말씀드려왔습니다.

그 이유는

    1. 국내기업의 총영업이익이 2012~2015년까지의 박스권에서 2016년부터 돌파했고

    2. 외국인순매수기조가 과거 주가상승기 기조와 비슷하며..

    3. 전세계적 순환기조의 유지

퇴직연금 DB DC 수익률관리: 채권형펀드 수익률이 마이너스인 이유

- 며칠전 은행에 갔다가

  은행원이 채권형펀드마이너스된 고객에게..

  "채권은 안정적이니 그냥 유지하시면 됩니다"

  라는 말에 깜짝 놀랐습니다.

  채권펀드는 과거에는 좋았지만,

  앞으로는 피해야할 펀드입니다.

 

** 저는 세계경제분석을 통한 펀드관리를 해드립니다.

   경제설명하고~

   펀드를 설명드리며~

   고객이 동의하는 펀드로 구성해서 무료관리해 드립니다.

채권형펀드가 안좋은 이유는 금리추세가 바뀌었기 때문입니다.

 

퇴직연금 DB DC 수익률관리를 위한 종성준CFP

저는 꽤 많은 자격증을 갖고 있습니다.

또한 상당히 전문적인 관리시스템을 갖고 있습니다.

 

지금까지 10년이상을 관리했기 때문에 안정적입니다.

한번 통화해보면 금방 아실 수 있습니다.

 

5월 가정의달 모두 행복하시기 바랍니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이