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 살아가면서 한번에 큰 돈을 벌어서 부자가 되는 경우가 많지 않습니다.

그래서 우리들은 현재의 자금계획에 맞추어서 효과적인 재테크전략을 수립해서 실행해 나가고 있습니다.

 

무료재무설계를 진행하면 항상 부딪히는 문제가

1. 현재의 자산- 부채 현황에 대한 정확히 인식하는 것

2. 매달의 씀씀이를 점검하고 검토

3. 투자수단을 알아보고, 효율적으로 배치하는 것

4. 보험리모델링을 통해서 짜임새있는 보장을 받는 것.

 

보험리모델링을 하면서 가장 많이 느끼는 것은 고객이 보장내용에 대해서 잘 모른다는 것입니다.

고객이 보험상품을 잘 모르는 이유는

1. 보험상품이 일반인들이 이해하기에는 어렵기 때문

2. 가까운 지인에게 보험가입을 해서, 제대로 된 전문가를 못만났다 ~

3. 보험은 장기상품인데, 제대로된 재무설계없이 보험료를 책정했다~ 

 

 

무료재무설계를 통해서 보험리모델링을 하면

가장의 자금계획에 맞추어서 투자계획과 보험상품을 조립할 수 있습니다.

1. 단기상품 - 지금~2년이내의 필요자금은 은행등을 통해서 거래

2. 중기자금 - 3년~7년정도의 필요자금(주택구입, 자동차구입, 결혼자금...)은 펀드와 은행상품으로 준비

3. 장기자금 - 7년이상의 장기자금은 펀드와 보험등으로 준비

 

 

무료재무설계를 하면, 언제 얼마의 돈이 필요한지를 파악하게 됩니다.

그래서 상담을 진행할 때 처음 물어보는 것이, 앞으로의 재무목표입니다.

재무목표를 예를 들면,

**** 언제 결혼하실 거에요??

      결혼할 때는 얼마의 자금이 필요하시죠?

      필요자금중에서 지금 준비하신 금액은?

                             대출로 충당하실 금액은?

                             부모님등 주위분들의 도움을 받을 수 있는 금액은?

 

**** 자녀는 지금 몇살이고, 언제 대학교에 가나요?

**** 창업자금이나 앞으로 큰돈 들어갈 일은 어떤 일이 있나요?

 

등등을 물어보아서 그때의 필요자금을 준비하려면 어떻게 준비해야 하는지를 물어봅니다.

 

 

장기적으로 우리는 부자가 되기를 원합니다.

큰 부자는 아니어도 돈의 쪼달림을 받지 않고 살기를 원합니다.

돈을 벌려면 종자돈이 있어야 하고요...

 

종자돈을 모아야 더 많은 돈을 모을 수 있습니다. 

종자돈을 어떻게 어떤 방법으로 마련할 수 있는지도 무료재무설계를 통해서 알 수 있습니다.

 

 

저는 고객님의 재무설계를 도와드리기 위해 항상 공부하고 있습니다.

보험리모델링과 무료재무설계를 받아보세요..

충분히 만족하실 것입니다. 

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이