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'자산관리_재테크/펀드 투자'에 해당되는 글 4건

  1. 2017.06.21 퇴직연금DC 펀드관리
  2. 2013.07.16 짐로저스 금값전망 금투자
  3. 2013.05.15 인덱스펀드 삼성인덱스펀드추천
  4. 2013.05.03 원자재펀드 블랙록월드광업주펀드

안녕하세요

종성준CFP입니다.

 

제가 고객분들의 퇴직연금을 관리하면서 많은 즐거움을 느낍니다.

더구나 2016년부터 이어온 전세계적 주식호황은 저와 고객분들의 수익률을 크게 올려놨습니다.

현재 채권과 주식을 적정비율로 나눠서 하기 때문에 수익률의 큰 변동없이 전체적인 상승을 보이고 있습니다.

 

제의 [퇴직연금DC 펀드관리] 원칙은

  1. 절대 마이너스가 나지 않도록 노력한다.

  2. 매년 3%~5%이상의 수익률이 나오도록 한다.

         (작년이후는 고객분들 잘 알다시피, 상당히 초과달성하고 있습니다.)

  3. 주식과 채권, 국내와 해외에 대한 분산투자를 한다.

  4. 자주 연락하고, 언제나 고객 옆에서 함께 간다.

 

제가 관리하는 고객분들의 기간수익률입니다.

 

현재의 경제상황에 대한 저의 의견은

  1. 한국의 코스피는 조금 더 올라갈 것이라 생각합니다.

  2. 선진국중에서는 유럽이 가장 좋아보입니다.

  3. 신흥국에 대한 투자는 계속해도 됩니다.

  4. 한국과 미국 채권은피하고, 신흥국채권위주로 투자할 것을 권해드립니다.

  5. 주식비중을 앞으로도 좀 더 높게 유지합니다.

 

지금까지 그래왔듯이 앞으로도 계속적인 공부와, 고객관리에 최선을 다하겠습니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

오늘 뉴스에 미국 듀크대 국제 비즈니스학과의 캠벨 하비교수가 미국경제방송 CNBC방송에서 전망했습니다.

"역사적인 관점에서 볼 때 금은 현재의 온스당 1294달러(약145만원)보다 500달러 이상 낮은

 800달러선까지 하락할 것"

"금은 이제 더 이상 물가상승(인플레이션) 헤지(위험 방지) 수단이 되지 못한다"

 

  

 

 짐 로저스는 미국의 경제전문매체 비즈니스인사이더(Business Insider.와의 인터뷰에서

 상품 투자 권위자인 짐 로저스는 금값이 900달러까지 하락할 것이라고 전망했습니다.

 

짐 로저스는 금값이 1900달러(온스당) 이상으로 올랐던

                 2011년 1200달러까지 하락할 수 있다고 정확한 예측을 했던 분입니다.

 

상품투자의 귀재 [짐 로저스]

 

질문: ‘2년전 어떻게 금값이 1200달러로 내려갈 것으로 예측했나?

짐 로저스:금값은 당시 11~12년 동안 계속 상승했는데 그것은 비정상이고,

                한번도 하락하지 않고 12년 연속 상승한 자산은 알지 못한다.

                금값은 조정이 필요했고 그래야 마땅하다

 

 

짐 로저스: "아직 바닥에 도달하지는 않았다

                12년간 상승한 금이 몇일이나 몇주 혹은 1년이나 2년간의 정리나 조정을 받는 것은 당연하다

                내 생각에는 금은 복잡하게 바닥을 다지는 과정에 있는 것 같은데 이는 시간이 걸릴 것

 

                그래서 금을 사지 않는다.

                금이든 은이든 팔지도 않았고 사지도 않는다”

 

               나는 관망하면서 새로운 저점을 예상하고 있는데 그것은 낮아질 것

 

질문: "금값이 하락할 것으로 믿는 이유?"

짐 로저스: "금은 오르고 떨어질 리 없다고 믿는 공상가(mystics)가 많고 많은데

                이게 내가 금이 아직 맨아래 바닥에 도달하지 않았다고 생각하는 이유다

                금값이 1200달러까지 갈 수가 없다는 사람이 정말  많다

 

최근 5년간의 금값

 

질문: "바닥을 치는데 얼마나 걸릴 것으로 예상하나?"

짐 로저스: “2014년이나 2015년 전에 그렇게 될지는 모르겠다

                상승장은 아직 끝나지 않았다.

                금은 결국에는 새로운 고점을 찍을 것이고 다른 고점이 있을 수도 있다”

 

               “금값이 12년간 오르도록 한 것은 20년간의 하락장이었다”

 

 

               “1980년 금값은 붕괴하기 시작해 10년 이상 내려갔다

                장기간 하락장이 이어지면 모두가 팔고 나가며,

                광산은 폐쇄하고 열기도 해 멋진 장기 황소장을 위한 터를 놓기 마련이며

                이것이 20년간의 진짜 절망 이후 금에 일어난 일이다"

 

               “인도의 경상수지 최대 요인은 석유와 금으로 석유는 어쩔 수 없는 것이어서

                인도의 정치인들은 금탓으로 돌리고 금 수입을 줄일 많은 조치를 취했고 또 취할 것이며,

                이것이 12년간의 상승후 금값 하락을 개시하도록 할 주요 촉매 혹은 결정적 요인이었다”

 

최근 1년간의 금값 변동추이

 

세계적 투자가 [조지 소로스]도 금투자에서 나왔습니다.

 

금값이 최근 약간 상승하고 있지만, 조심해야 할 것 같습니다. 

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

종합주가지수가 1910포인트까지 떨어졌을때,

 

 

환매수수료 없는 인덱스펀드에 돈이 많이 몰렸었습니다.

       - 코스피 추종해서 주가지수와 동일하게 투자판단할 수 있고,

       - 단기간에 환매해서 수익 내더라도, 환매수수료없이 이익을 가질 수 있기 때문입니다.

 

 

삼성인덱스펀드는 제가 많이 추천드리는 인덱스펀드입니다.

삼성인덱스프리미엄 증권투자회사 [주식-파생형]펀드?                           

          1. 펀드종류 : 인핸스드(Enhanced) Index Fund : 시장수익률 + 알파(초과수익률) 추구

          2. 펀드특징 : - 액티브펀드에 비해 운용수수료가 낮음

                             - 액티브펀드에 비해 증권사수수료가 1/3수준

                             - 매매회전율이 적음 (매도세금 0.3%를 아끼는 효과)

                            

삼성인덱스프리미엄증권 투자회사 [주식-파생형]펀드의 주요내용

 

 

          3. 삼성인덱스프리미엄증권 투자회사 [주식-파생형] 장점

                             1. 수수료가 저렴하다.

                             2. 환매수수료가 없다.

                             3. 코스피200을 추종하기 때문에 안정적 펀드운용

 

펀드에 투자하면, 투자자는 판매회사_신탁업자(은행)_집합투자업자(운용회사)의 3자에 의해서 투자자금을 보호받습니다.

 

 

          4. 삼성인덱스펀드

                    운용대상: Kospi200종목, Kospi200(합성) 선물 및 KODEX ETF 100% 편입운용

                    벤치마크: KOSPI 200 (코스피200의 수익률보다 높게 가져가겠다는 뜻입니다.0

                    운용목표: KOSPI 200 수익률과 똑같은 흐름을 보이면서, 약간의 초과수익률을 얻는 것

                    운용전략: 현물주식비중을 일정부분 유지하면서, 리스크관리에 최선을 다하는 것                            

                    목표수익률: KOSPI수익률 + 1% 이상 순수익률

삼성인덱스펀드의 보유종목 내용~~

 

 

          5. 삼성인덱스펀드 초과수익률 방법

                                    1) KOSPI지수 선물활용

                                    2) K200 합성선물 활용

                                    3) 개별 주식선물 활용

                                    4) 이벤트를 이용한 차익거래

                                    5) 주식대차와 모멘텀 활용

 

 

**** 펀드투자하는 이유는 돈을 모으는 것입니다.

       체계적으로 투자자산을 구성하고, 장기적으로 부자가 되는 방법!!!

       리더스 재무설계센터에 연락주세요~~

 

 

 

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

 

원자재펀드중에서 가장 대표적인 펀드가 블랙록월드광업주펀드 입니다.

전세계에서 가장큰 운용회사인 블랙록에서 전세계를 대상으로 판매하는 펀드입니다.

(블랙록 운용자산은 3880조원입니다~~ 와우~~)

 

 

원자재펀드이기 때문에 철광석(기초금속과 산업광물)관련 기업의 주식에 투자합니다.

즉, 블랙록월드광업주펀드는 회사 주식에 투자하는 펀드입니다.

 

잠깐!!!  원자재펀드는 2가지가 있습니다.

          1. 원자재 자체에 투자하는 펀드 :

                            미래에셋 맵스로저스농산물지수펀드_ 실제로 농산물 가격등락으로 펀드수익률 결정

 

          2. 원자재를 취급하는 회사에 투자하는 펀드:

                            블랙록월드광업주펀드_ 원자재가격보다 회사주식등락으로 펀드수익률 결정

        

 

최근 원재자펀드 수익률은 상당히 안좋습니다.

블랙록월드광업주의 최근 3년 수익률은 마이너스(-) 32%

최근 3개월 수익률도 -7.27%

 

이렇게 수익률이 하락한 이유는 전세계적으로 광물등 일반수요나 산업수요는 정체되거나 줄어든 상태에서,

                                                      광물의 공급량은 그대로 유지되기 때문입니다.

                                                      또한 경제위기로 위험자산에 투자하는 투자자금도 많이 줄었습니다.

 

아래에 나와있듯이 블랙록월드광업주펀드는 원자재펀드이기 때문에 광물에 대한 투자가 87.26%입니다.

그만큼 광물가격등락폭에 의해서 펀드수익률이 결정됩니다.

광물가격에 많이 민감하기 때문에 위험펀드로 분류됩니다.

 블랙록월드광업주펀드의 투자보고서를 보면,

                1. 현재 경기침체는 펀드수익률을 낮추는 효과

                2. 미국 연방준비위원회의 통화완화(돈을 푸는 정책)은 펀드수익률을 올리는 효과

                3. 지금까지 수익률이 마이너스였지만, 현재 저점이기 때문에 좀더 기다려봐달라~ 

 

 

블랙록월드광업주펀드 수익률에 영향을 주는 금 / 은 / 구리의 가격을 한번 살펴보겠습니다.

세계적인 경기회복을 미리 알려면 구리가격을 보라는 말이 있습니다.

 

전선을 깔고, 산업기자재등의 설비투자를 늘릴 때 우선 필요한 것이 구리이기 때문입니다.

구리가격은 2011년 2월대비 30%정도 가격이 하락한 상태입니다.

중국이 올해는 8%성장을 간신히 맞추거나 이하일 것 같습니다.

 

구리가격을 떨어지는 하락속도는 줄어들겠지만, 급작스런 상승을 예상하기도 어렵네요.

 

 

금값은 세계경제가 나빠지고, 투기자금이 많이 빠져나가면서 현재는 [1온스/1467$]까지 떨어졌습니다.

그동안 많이 올랐다가 떨어져서 최근 며칠동안의 상승은 기술적반등으로 보는 시선이 많습니다.

(기술적반등: 많이 떨어져서 물건값이 싸보일때 매수해서 잠시 가격이 오르는 현상)

 

그래도 저의 개인적생각으로는 1300불을 깨면서 하락하기는 좀 어려워보입니다.

즉, 하락하더라고 크게 하락하지는 않을 듯~~

 

 

블랙록월드광업주펀드의 주식보유량 내역을 보면 광물회사에 많이 투자하는 것을 알수 있습니다.

세계 3대 광물회사- RIO TINTO

                                 - BHP

                                 - VALE

호주와 브라질에 있는 회사입니다.

 

 

 

결론: 1. 최근 3년 원자재펀드가 많이 하락했습니다.

                        2. 세계경제침체가 곧장 회복으로 전환하기는 어렵습니다.

                        3. 세계경제침체와 원자재가격상승이 곧장 이뤄지기 어렵습니다.

                        4. 그래도 현재의 원자재펀드 가격은 많이 하락한 상태입니다.

       

        5. 블랙록월드광업주펀드를  - 단기적으로 돈이 필요하시면 환매하십시요.

                                                    - 2년이상 유지하실 수 있으면 포트폴리오 차원에서 보유를 유지하십시요.

                                                   - 신규가입이라면, 3년이상 묶일 수 있는 자금이라면 투자를 고려할 수 있습니다.

 

                                                   *** 단기적으로 좀더 하락할 수 있습니다.

 

*** 저의 개인적인 의견입니다.

     본 글을 보시고 투자하시는 것에 대해 어떠한 책임도 지지 않습니다.

 

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이