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'퇴직연금 DC_IRP_연금펀드/소득공제 연금저축'에 해당되는 글 3건

  1. 2018.03.21 농협즉시연금 1억 수익률
  2. 2017.08.25 연금저축세액공제 수익률관리
  3. 2017.05.06 세액공제 연금저축 펀드관리

안녕하세요~

벌써 2018년도 봄으로 접어들고 있네요.

저는 그동안 즉시연금을 170억원정도 유치했습니다.

2013년도에는 이자율이 높고 비과세여서 많은 고객분들이 가입하셨습니다.

오늘은 [즉시연금]과   [6% 수익률상품]을 소개하겠습니다.

예전(2013년 정도)에 가입하셨던 고객분들의 대부분은

그 당시는 이자율이 높아서 괜찮았지만, 지금은 연금액이 적다는 것입니다.

그래서 제가 권해드리는 것은,

안전한 투자상품과 연금을 셋팅해서 판매하는 것입니다.

즉시연금은 1억원까지만 비과세가 적용됩니다.

그러나 목표수익률6%ETF랩은 금액제한이 없이 거의 비과세(0.5%정도)로 가입가능합니다.

[목표수익률 6% ETF랩]은 초기에 1~3천만원정도로 시작해보시면 좋습니다.

증권사에서 가입하는 것이므로 믿을 수 있습니다.

(증권사계좌를 개설해서, 본인명의통장에 입금합니다.)

 

저는 보험영업 18년의 경력과, 증권회사 권유인경력 10년이 있습니다.

또한 많은 분들께 자산관리에 대한 서비스를 해오고 있습니다.

농협즉시연금의 장점은

   1. 비과세로 금융소득종합과세와 종합소득세를 모두 피해갈 수 있습니다.

   2. 평생동안 안전하게 통장에 꼬박꼬박 연금액이 입금됩니다.

   3. 노후자산운용에서 전혀 신경안쓰고 받을 수 있습니다.

농협즉시연금 가입안내

    1. 가입고객: 53세 남자분

    2. 가입금액: 1억원

    3. 연금방식: 상속연금 원금보장형

                 (가입금액을 10년후 그대로 받습니다. 순수 이자만 받는 방식으로 세후 2.15% 입니다

                  10년이후 세후이자율은 2.5%.)

오늘은 눈이 내리네요~

많은 분들이 행복을 더해가는 하루 되시길 바랍니다.

종성준CFP 드림.

 

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

연금저축세액공제 수익률관리

 

안녕하세요~

펀드관리전문가 종성준CFP입니다.

올 여름은 특히 많이 더웠지만, 건강하고 즐겁게 보내시기 바랍니다.

 

오늘은 우리에게 너무나 좋은 상품을 안내하겠습니다.

세액공제 연금저축은 1년에 400만원 납입시에 13.2%인 528,000원을

정부에서 환급받는 상품입니다.

 

정부에서 국민의 노후보장을 위해 시행하고 있으며

은행, 보험사, 증권사에서 판매하고 있습니다.

 

또한 자유스럽게 가입금융기관을 옮길 수가 있습니다.

위의 화면캡쳐는 제 고객의 [세액공제 연금저축]에 대한 사례입니다.

작년 2016년 12월26일 가입하셔서,

원금 400만원에, 현재는 432만5천원으로 수익을 냈습니다.

수익은 펀드로 운용을 한 것입니다.

또한 위의 경우는

타 금융기관에서 현재의 금융기관으로 이전해서 운용한 것입니다.

올해 4월 7일에 4750만원을 이전해와서

현재(8월25일기준) 4997만원으로 수익이 났습니다.

 

물론 올해 국내와 해외펀드의 수익률이 좋아서 좋은 수익률이 났습니다.

저는 국제공인재무설계사(CFP) 입니다.

 

고객님의 자산은 중요한 것입니다.

특히 연금저축은 오랜기간동을 적립해서 운용하는 것입니다.

 

조금만이라도 관심을 가진다면, 자산을 늘릴 수 있습니다.

저에게 연락주신다면, 고객님의 연금저축세액공제 수익률을 잘 관리해 드리겠습니다.

저는 전문적으로 고객님의 자산을 관리하고 있습니다.

퇴직연금DC / IRP / 세액공제 연금저축 / 비과세 해외펀드 / 일반펀드

고객님의 자산운용등을 하고 있습니다.

 

연락주세요~

저와의 인연으로 고객님의 자산을 편안히 늘릴 수 있습니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

세액공제 연금저축 펀드관리

저금리 시대에 어디에 투자하세요?

수익률은 잘 나오고 있나요?

 

요즘 코스피도 올라가고, 해외시장도 상당히 좋은 흐름을 보이고 있습니다.

저에게 펀드관리 맡기신 고객분들의 수익률도 잘 나오고 있습니다.

저는 무료로 펀드관리를 해드립니다.

 

그런데 지금은 어떻게 투자를 해야할까요?

제가 관리하는 세액공제 연금저축의 수익률은 [전산화면]을 통해 매일 체크하고 있습니다.

제는 올해 1월까지는 미국펀드를 많이 권했었습니다.

그 이유는

1. 미국은 현재 완전고용상태로 경제가 안정적이다

2. 미국 경제성장은 트럼프의 인프라투자와 함께 양호하다

3. 미연방은행 옐런총재가 금리인상의 기준으로 하는 [물가]와 [고용]이 안정적이다.

 

그러나 올해 2월부터는 미국에서 인도로 바꿔서 권해드리고 있습니다.

세액공제 연금저축 펀드관리를 하면서,

꼭 권해드렸던 펀드가 국내배당주입니다.

2016년부터 코스피가 올해에 2025~2300포인트는 무난히 갈 것이라 말해왔습니다.

 

그 이유는

1. 국내기업들의 총기업이익이 과거 5년간의 박스권을 벗어나서 올라갔고

2. 외국인투자금액이 계속적으로 늘어났고,

3. 전반적인 투자환경의 호조

 

** 앞으로 국내투자를 어떻게 할지에 대해 고객께 말씀드리고 있습니다.

인도는 올해 2월부터 지속적으로 권해드리고 있었습니다.

작년(2016년) 11월8일 인도화폐개혁으로 급락했던 주식시장이

올해 인도선거를 거치면서 급상승 했습니다.

여기에는 선진국에서 신흥국으로 넘어오는 자금흐름도 큰역할을 했습니다.

제가 고객께 인도펀드를 말씀드리면

"이렇게 급등했는데, 인도펀드 들어가는게 괜찮은가요?"

 

 

저는 전문적으로 펀드관리를 해드리고 있습니다.

경제에 대한 충분한 공부를 통해서 고객자산을 관리합니다.

 

세액공제 연금저축 펀드관리를

종성준CFP에게 맡겨 보시면 어떨까요?

  ** 무료로 관리해드립니다.

  ** 개인관리로 밀착관리합니다.

  ** 저는 전문가로서 고객님께 다가갑니다.

 

** 지금 은행과 보험회사에 갖고계신 연금저축은

    [증권사 연금펀드]로 이전해서 더 높은 수익률로 운용할 수 있습니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이