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'연금관리'에 해당되는 글 2건

  1. 2017.05.09 퇴직연금 펀드관리
  2. 2015.10.05 변액연금 변액보험 관리

퇴직연금 펀드관리

퇴직금은 소중합니다.

안전하게 계속적으로 높은 수익을 낼 수 있다면 얼마나 좋을까요?

 

제가 고객분들을 만나서 상담하면 가장 큰 불만이

"1:1 관리를 해주지 않네요.

 가입할때만 잠깐 설명해주고, 연락이 없습니다.

 그 사이 수익률은 바닥입니다."

 

"" 저는 고객님의 무료로 자산을 1:1 관리해 드립니다.""

저는 [퇴직연금 펀드관리]를 전문적으로 하고 있습니다.

위의 그림은 오늘날짜의

  1. 고객님이 최초로 저에게 자산을 맡긴 날짜

  2. 옮겨올때 퇴직금 잔액

  3. 옮긴후 평가금액

  4. 수익금

  5. 수익률

입니다.

 

다행스럽게도 올해는 제가 권해드렸던 펀드들이 좋은 수익률을 보여서 모두 플러스(+)입니다.

저는 매년 3~5%이상의 수익률내는 것을 목표로 합니다.

절대 마이너스나면 안되기 때문에, 안정적으로 [채권]과 [주식]구성비를 맞춥니다.

제가(종성준 CFP) 관리하는 것은

   1. 퇴직연금 펀드관리

   2. 세액공제 연금저축 수익률관리

   3. 일반펀드

입니다.

 

이 모든 관리는 무료로 진행하고 있습니다.

고객님은 최고의 전문가를 옆에 두실 수 있습니다.

퇴직연금 펀드관리를 하면서

올해 가장 높은 수익률을 보이는 것은 인도시장입니다.

 

2016년 11월 8일 인도시장이 큰폭으로 하락했을때, 많은 분들은 이유를 몰랐습니다.

그때의 하락이유는 인도에서 화폐개혁을 했기 때문입니다.

 

저에게 관리를 맡기시면, 언제든 궁금하신 사항을 물어보실 수 있습니다.

채권형펀드는 어떻게 운용하세요??

안정적인 수익률을 내기 위해서는 채권을 일정비율이상 유지하셔야 합니다.

 

채권은 한국재권과 미국채권을 피하고, 브라질-인도-남아공 등의 신흥국채권에 투자해야 합니다.

그러한 여러가지 경제상황에 대해 저는 매일 꼼꼼히 체크하고 있습니다.

저는 오랜시간동안 고객님의 자산을 관리해오고 있습니다.

 

퇴직금은 평생을 살아온 삶에 대한 보답입니다.

당연히 전문가와 함께 관리해야되지 않을까요?

 

종성준CFP에게 연락주세요~~

친절히 상담해 드리겠습니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

변액연금 변액보험 관리

 

변액보험은 많은 관심과 관리가 필요합니다.

펀드에 대한 많은 정보와 관리능력이 필요합니다.

 

변액보험에는 여러가지 펀드가 있습니다.

국내펀드, 해외펀드

주식형펀드, 채권형펀드.

 

예를 들어

교보생명 100세시대 변액연금에는

- 코리아인덱스 혼합형펀드

- 글로벌인덱스 혼합형펀드

- 채권형 펀드

- 단기 채권형펀드

 

등이 있습니다.

 

교보생명 100세시대 변액연금의 장점은 기납입보험료의 100%를 보증해 준다는 것입니다.

*** 연금을 수령할 때 100%보증, 납입중 해지할때는 보증해주지 않습니다.

 

변액보험과 변액연금의 가입설계서를 읽다보면..

여러가지 함정이 있습니다.

그런 함정들이 고객들에게 불리한 것도 있어서 불만이 생깁니다.

지금까지 많은 변액연금을 판매하면서, 불리한 조항들을 파고 든다면 단점때문에 가입하기 힘듭니다.

변액보험에는 장점도 많습니다.

 

항상 이야기하는 변액연금 장점은~~

- 10년이상 비과세

- 가장 저렴한 펀드변경수수료

- 연금수령시의 현재 경험생명표 적용

- 해외펀드 비과세

 

등등의 장점이 많습니다.

 

위의 한화생명 변액연금에는 파생혼합형이라는...

고객들께 생소한 펀드도 나옵니다.

 

이런 펀드들은 고객들이 제대로 파악하기가 힘듭니다.

그래서 항상 변액연금 전문가의 조언이 필요합니다.

변액보험은 상당히 좋은 상품입니다.

다만...

오랫동안 유지할 수 있으려면, 상품에 대한 정확한 지식이 필요합니다.

 

가끔 상품에 대한 점검들 받아보시면, 많은 도움이 됩니다.

 

저는 변액보험을 포함한 많은 상품들에 대해 상담을 진행해 오고 있습니다.

연락주시면, 친절히 기존상품에 대한 설명을 해드리겠습니다.

 

이제 가을이 깊어갑니다.

단풍잎이 물들어가듯~~

삶의 풍성함이 물들어가길 바랍니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이