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'연금수익률'에 해당되는 글 2건

  1. 2017.08.25 연금저축세액공제 수익률관리
  2. 2013.10.24 삼성생명 변액연금보험수익률

연금저축세액공제 수익률관리

 

안녕하세요~

펀드관리전문가 종성준CFP입니다.

올 여름은 특히 많이 더웠지만, 건강하고 즐겁게 보내시기 바랍니다.

 

오늘은 우리에게 너무나 좋은 상품을 안내하겠습니다.

세액공제 연금저축은 1년에 400만원 납입시에 13.2%인 528,000원을

정부에서 환급받는 상품입니다.

 

정부에서 국민의 노후보장을 위해 시행하고 있으며

은행, 보험사, 증권사에서 판매하고 있습니다.

 

또한 자유스럽게 가입금융기관을 옮길 수가 있습니다.

위의 화면캡쳐는 제 고객의 [세액공제 연금저축]에 대한 사례입니다.

작년 2016년 12월26일 가입하셔서,

원금 400만원에, 현재는 432만5천원으로 수익을 냈습니다.

수익은 펀드로 운용을 한 것입니다.

또한 위의 경우는

타 금융기관에서 현재의 금융기관으로 이전해서 운용한 것입니다.

올해 4월 7일에 4750만원을 이전해와서

현재(8월25일기준) 4997만원으로 수익이 났습니다.

 

물론 올해 국내와 해외펀드의 수익률이 좋아서 좋은 수익률이 났습니다.

저는 국제공인재무설계사(CFP) 입니다.

 

고객님의 자산은 중요한 것입니다.

특히 연금저축은 오랜기간동을 적립해서 운용하는 것입니다.

 

조금만이라도 관심을 가진다면, 자산을 늘릴 수 있습니다.

저에게 연락주신다면, 고객님의 연금저축세액공제 수익률을 잘 관리해 드리겠습니다.

저는 전문적으로 고객님의 자산을 관리하고 있습니다.

퇴직연금DC / IRP / 세액공제 연금저축 / 비과세 해외펀드 / 일반펀드

고객님의 자산운용등을 하고 있습니다.

 

연락주세요~

저와의 인연으로 고객님의 자산을 편안히 늘릴 수 있습니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

 

 삼성생명 변액연금보험수익률

 

삼성생명 변액연금보험이 많이 좋아졌습니다.

상품경쟁력도 예전에 비해 좋아졌고, 해지환급율도 타사대비 비슷해졌습니다.

지금까지 삼성생명보험의 가장 큰 장점은 회사의 안정성이었습니다.

             이제는 상품경쟁력에 대한 단점도 많이 보완되었기 때문에 가입하셔도 큰 무리없습니다.

 

실제로 제가 작년까지 주력으로 팔던 상품은 [교보생명 100세시대 변액연금보험]이었습니다.

지금은 삼성생명 변액연금보험도 많이 판매하고 있습니다.

 삼성생명 변액연금보험수익률

 

최근의 펀드수익률은 높습니다.

현재의 종합주가지수가 2040선을 넘었기 때문입니다.

 

삼성생명 인덱스혼합형펀드의 수익률1년수익률 2.86%

                                                         3년수익률 11.02%

                                                         5년수익률 42.52%

 

펀드중에서 가장 안전한 채권형펀드의 3년수익률은 12.47%입니다.

                채권형펀드는 평균 3~6%정도의 수익률을 안정적으로 내고 있습니다.

 

 

삼성생명 변액연금보험수익률을 높이려면?

             펀드변경이 가장 중요합니다.

             그런데 제가 5년이상 고객의 변액연금을 관리한 경험으로는 펀드변경이 쉽지 않다는 것입니다.

             특히, 지금처럼 2040선까지 종합주가지수가 올라갔을 경우에는 [채권형으로 바꿀까? 그대로 놔둘까?]

                    에 대한 심각한 고민을 하게 됩니다.

 

 

 

고객님이라면 어떻게 하겠습니까?

저 역시 정답은 아닐지라도 지금의 경제상황과, 여러가지 펀드수익률낼 수 있는 방법에 대해

고객께 조언을 해드리고 있습니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이