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'퇴직연금 펀드'에 해당되는 글 2건

  1. 2017.06.21 퇴직연금DC 펀드관리
  2. 2017.01.23 삼성퇴직연금 미국대표주식40 채권혼합 펀드관리

안녕하세요

종성준CFP입니다.

 

제가 고객분들의 퇴직연금을 관리하면서 많은 즐거움을 느낍니다.

더구나 2016년부터 이어온 전세계적 주식호황은 저와 고객분들의 수익률을 크게 올려놨습니다.

현재 채권과 주식을 적정비율로 나눠서 하기 때문에 수익률의 큰 변동없이 전체적인 상승을 보이고 있습니다.

 

제의 [퇴직연금DC 펀드관리] 원칙은

  1. 절대 마이너스가 나지 않도록 노력한다.

  2. 매년 3%~5%이상의 수익률이 나오도록 한다.

         (작년이후는 고객분들 잘 알다시피, 상당히 초과달성하고 있습니다.)

  3. 주식과 채권, 국내와 해외에 대한 분산투자를 한다.

  4. 자주 연락하고, 언제나 고객 옆에서 함께 간다.

 

제가 관리하는 고객분들의 기간수익률입니다.

 

현재의 경제상황에 대한 저의 의견은

  1. 한국의 코스피는 조금 더 올라갈 것이라 생각합니다.

  2. 선진국중에서는 유럽이 가장 좋아보입니다.

  3. 신흥국에 대한 투자는 계속해도 됩니다.

  4. 한국과 미국 채권은피하고, 신흥국채권위주로 투자할 것을 권해드립니다.

  5. 주식비중을 앞으로도 좀 더 높게 유지합니다.

 

지금까지 그래왔듯이 앞으로도 계속적인 공부와, 고객관리에 최선을 다하겠습니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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삼성 미국대표주 채권혼합 펀드관리

 

펀드관리 어떻게 하세요?

저에게 맡겨주시면~~~

무료로 전문적 관리해 줍니다.

 

오늘은 삼성퇴직연금 미국대표주식40 채권혼합H에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

지금 전세계 선진국에서 미국경제가 가장 좋습니다.

 

미국의 [재닛 옐런] 미국연방준비제도 이사회 의장은 미국금리 인상조건으로

실업율과 물가가 모두 충족합니다.

 

실업률은 자연실업률아래로 떨어졌고, 물가도 올라가는 중입니다.

위의 그래프를 보면 5년동안 안정적인 수익률을 보이고 있습니다.

최근 1년수익률은 6.9%, 3년수익률 9.75%입니다.

이 그래프는 다우지수와의 비교입니다.

2016년까지는 수익률차이가 없었지만, 2016년에 다우지수가 크게 올랐습니다.

삼성미국대표주식40은 주식편입비율이 40%까지입니다.

그래서 주가가 크게 상승시에는 덜 올라갑니다.

주가하락시에는 수익률지켜주는 효과도 줍니다.

해외펀드가입시에는 H(헷지펀드)와 UH(언헷지)가 있습니다.

환율이 올라갈때는 언헷지가 좋습니다.

 

지금은 원달러가 약간 하락하는 중입니다.

장기적으로는 환율이 다시 1100원대로 하락할 것 같습니다.

그래서 현재는 H(헷지)를 권해드립니다.

 

퇴직연금펀드는 한번 가입하면, 펀드변경을 많이 안하는 경향이 있습니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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