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'펀드'에 해당되는 글 3건

  1. 2017.05.09 퇴직연금 펀드관리
  2. 2017.03.09 소득공제 연금저축 펀드
  3. 2014.04.10 연금보험 펀드 비교

퇴직연금 펀드관리

퇴직금은 소중합니다.

안전하게 계속적으로 높은 수익을 낼 수 있다면 얼마나 좋을까요?

 

제가 고객분들을 만나서 상담하면 가장 큰 불만이

"1:1 관리를 해주지 않네요.

 가입할때만 잠깐 설명해주고, 연락이 없습니다.

 그 사이 수익률은 바닥입니다."

 

"" 저는 고객님의 무료로 자산을 1:1 관리해 드립니다.""

저는 [퇴직연금 펀드관리]를 전문적으로 하고 있습니다.

위의 그림은 오늘날짜의

  1. 고객님이 최초로 저에게 자산을 맡긴 날짜

  2. 옮겨올때 퇴직금 잔액

  3. 옮긴후 평가금액

  4. 수익금

  5. 수익률

입니다.

 

다행스럽게도 올해는 제가 권해드렸던 펀드들이 좋은 수익률을 보여서 모두 플러스(+)입니다.

저는 매년 3~5%이상의 수익률내는 것을 목표로 합니다.

절대 마이너스나면 안되기 때문에, 안정적으로 [채권]과 [주식]구성비를 맞춥니다.

제가(종성준 CFP) 관리하는 것은

   1. 퇴직연금 펀드관리

   2. 세액공제 연금저축 수익률관리

   3. 일반펀드

입니다.

 

이 모든 관리는 무료로 진행하고 있습니다.

고객님은 최고의 전문가를 옆에 두실 수 있습니다.

퇴직연금 펀드관리를 하면서

올해 가장 높은 수익률을 보이는 것은 인도시장입니다.

 

2016년 11월 8일 인도시장이 큰폭으로 하락했을때, 많은 분들은 이유를 몰랐습니다.

그때의 하락이유는 인도에서 화폐개혁을 했기 때문입니다.

 

저에게 관리를 맡기시면, 언제든 궁금하신 사항을 물어보실 수 있습니다.

채권형펀드는 어떻게 운용하세요??

안정적인 수익률을 내기 위해서는 채권을 일정비율이상 유지하셔야 합니다.

 

채권은 한국재권과 미국채권을 피하고, 브라질-인도-남아공 등의 신흥국채권에 투자해야 합니다.

그러한 여러가지 경제상황에 대해 저는 매일 꼼꼼히 체크하고 있습니다.

저는 오랜시간동안 고객님의 자산을 관리해오고 있습니다.

 

퇴직금은 평생을 살아온 삶에 대한 보답입니다.

당연히 전문가와 함께 관리해야되지 않을까요?

 

종성준CFP에게 연락주세요~~

친절히 상담해 드리겠습니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

소득공제 연금저축 펀드

13.2%의 세금을 돌려받을 수 있는 소득공제 연금은 대한민국 누구나 가입가능합니다.

일반직장인과 자영업자는 당연히 소득공제 받으면서 가입가능합니다.

또한 주부와 미성년자역시 가입됩니다.

 

이 상품을 [은행에서 가입하면 - 신탁] , [보험회사에서 가입하면 - 보험], [증권사]에서도 가입가능합니다.

가입시 중요한 것은

     첫째, 더 많은 수익률 내야하고 (장기로 복리이자가 붙습니다)

     둘째, 수수료가 적어야 합니다.

 

 

소득공제 연금저축 펀드의 장점

    1. 은행, 보험사등 보다 훨씬 수수료가 저렴한 증권사에서 가입합니다.

    2. 안정적인 수익률을 원한다면 채권형펀드로~

           좀 더 높은 수익률은 주식형펀드로 가입하시면 됩니다.

    3. 매년 400만원이상이 추가납입금액은 언제든 인출가능합니다.

    4. 환매수수료가 없습니다.

    5. 해외에 투자할때 특히 더욱 유리합니다.

 

*** 이 상품은 지속적인 관리가 중요합니다.

     저는 10년간의 경력과 전문성으로 무료 관리해 드리고 있습니다.

소득공제 연금저축 펀드를 가입하실때 신흥국에 투자한다면 인도가 좋습니다.

인도는 모디총리의 경제개혁이 잘 실천되면서 그동안 수익률이 좋았습니다.

2016년 11월 8일 화폐개혁으로 주가가 급락했었지만, 지금은 회복되었습니다.

 

인도의 경제성장률은 7%이상이 유지될 것 같습니다.

공산주의인 중국에 비해서 자본주의인 인도가 비교우위에 있는 점도 있습니다.

소득공제 연금저축에서 국내에 투자한다면 배당주펀드가 좋습니다.

2012년이후 2015년까지의 한국평균 배당성향은 1.75%정도입니다.

배당률이 은행이자율보다 높기 때문에 주식으로의 자금이동이 더 많아질 것입니다.

 

고객님께서 선택하시는 모든 사항에 대해 친절히 설명해 드립니다.

또한 적당한 때에 변경하시는 내용도 알려드립니다.

 

지속적으로 안정적인 수익이 나올 수 있도록 노려하겠습니다.

소득공제 연금저축 펀드에서 많은 사랑을 받고 있는 상품입니다.

 

올해에는 전체적인 주식시장이 좋을 것입니다.

주식비율은 전년도보다 높이고 있습니다.

 

저는 무료 펀드관리를 해드리고 있습니다.

연락주시면 충분히 만족할만한 관리를 받으실 것입니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

연금보험에 대한 질문.

 

 

 

 1. 연금수령 55세 or 60세 수령의 차이점 (큰 차이가 없다면 그냥 60세로 하는것을 선호합니다.)

    - 60세 연금수령을 추천드립니다. 60세 연금수령으로 선택후 뒤에 앞당겨 받으실 수 있습니다.

 

 2. 3개사 (동양, 흥국, 한화) Vs 삼성의 차이?

     (수익율차이와 5000만원이하 예금자 보호법)

 

    - 큰 차이 없습니다. 삼성생명이 장기적으로 약간 적게 적립되긴 하겠지만,

      말씀하신 것처럼 큰 차이 나지는 않습니다.

 

 

 

3. 일시납 수령과 연금수령의 차이는? 

    - 일시금으로 수령해도 비과세입니다.

    - 일시금 수령보다는 연금으로 받으시길 권합니다.

 

     ... 일시금으로 수령한 뒤에는 1. 돈을 다쓰는 경우

                                                2. 또 다른 금융상품 가입한다면, 세금을 내야만 합니다.

 

     ... 연금으로 수령하면 1. 평생동안 비과세로 연금수령

                                   2. 현재의 경험생명표를 적용으로 더 많은 연금을 받을 수 있습니다.

 

 

 

4. 확정연금 Vs 종신연금형의 차이는 뭐죠?

    .. 확정연금 : 10년확정연금의 경우 . - 10년동안 원금과 이자를 모두 받음

                                                     - 10년후 잔액 없음

                                                     - 가장 많은 금액받음.

 

     .. 종신연금형 - 평생동안 [원금+이자]받음.

                        - 확정연금형보다 금액은 적지만, 사망시까지 평생 받기 때문에 총액은 더 많음.

 

    선택 1 ) 연금개시후 10년동안 수입이 필요할 때는 확정연금 추천. (국민연금 나올때가지의 가교연금으로서 )

    선택 2 ) 살아있는 동안 평생의 생활비를 위해서는 종신연금형 추천

 

 

 

5. 그냥 펀드를 하는 것과 연금의 차이는 세금 차이인가요?

    펀드와 연금차이 1) 세금 - 연금은 비과세 / 펀드는 과세

                           2) 수수료 - 연금은 초기에 많고, 뒤에 적음 / 펀드는 수수료율이 똑같음.

                           3) 수수료 구조상 10년이내 돈을 찾을때는 펀드의 총수수료가 적음.

                               10년이상 유지후면 연금의 총수수료가 적음.

                               시간이 갈수록 펀드수수료는 점점 많아짐.

                           4) 7년이내에 해지할 자금은 펀드로, 7년이상 유지하는 장기자금은 연금으로.

 

 

보시면서 궁금하신 사항은 연락주세요.

 

종성준 드림.

 

 

 

 

2014/04/06 - [Life story] - 변액연금 수익률 관리

 

2014/03/29 - [흥국생명 즉시연금] - 즉시연금단점 즉시연금비교

 

2014/03/22 - [종성준CFP 책 독후감] - 평설 열국지

 

2014/03/19 - [종성준CFP 책 독후감] - 삼국지 최후의 승자 사마의

 

2014/03/01 - [종성준CFP 책 독후감] - 손자병법 탄생 _ 은작산 손자병법

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Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이