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연금저축세액공제 수익률관리

 

안녕하세요~

펀드관리전문가 종성준CFP입니다.

올 여름은 특히 많이 더웠지만, 건강하고 즐겁게 보내시기 바랍니다.

 

오늘은 우리에게 너무나 좋은 상품을 안내하겠습니다.

세액공제 연금저축은 1년에 400만원 납입시에 13.2%인 528,000원을

정부에서 환급받는 상품입니다.

 

정부에서 국민의 노후보장을 위해 시행하고 있으며

은행, 보험사, 증권사에서 판매하고 있습니다.

 

또한 자유스럽게 가입금융기관을 옮길 수가 있습니다.

위의 화면캡쳐는 제 고객의 [세액공제 연금저축]에 대한 사례입니다.

작년 2016년 12월26일 가입하셔서,

원금 400만원에, 현재는 432만5천원으로 수익을 냈습니다.

수익은 펀드로 운용을 한 것입니다.

또한 위의 경우는

타 금융기관에서 현재의 금융기관으로 이전해서 운용한 것입니다.

올해 4월 7일에 4750만원을 이전해와서

현재(8월25일기준) 4997만원으로 수익이 났습니다.

 

물론 올해 국내와 해외펀드의 수익률이 좋아서 좋은 수익률이 났습니다.

저는 국제공인재무설계사(CFP) 입니다.

 

고객님의 자산은 중요한 것입니다.

특히 연금저축은 오랜기간동을 적립해서 운용하는 것입니다.

 

조금만이라도 관심을 가진다면, 자산을 늘릴 수 있습니다.

저에게 연락주신다면, 고객님의 연금저축세액공제 수익률을 잘 관리해 드리겠습니다.

저는 전문적으로 고객님의 자산을 관리하고 있습니다.

퇴직연금DC / IRP / 세액공제 연금저축 / 비과세 해외펀드 / 일반펀드

고객님의 자산운용등을 하고 있습니다.

 

연락주세요~

저와의 인연으로 고객님의 자산을 편안히 늘릴 수 있습니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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 CFP 자격증 자격갱신 자격인증

CFP 마크

종성준 - CFP (국제공인 재무설계사) 

          - AFPK

          - 펀드 권유인

          - 증권투자 상담사

          - 파생상품 투자상담사

 

하트3제가 갖고 있는 자격증들 입니다.

모든 자격증들 중에서 가장 취득이 어려웠던 것은 CFP 였습니다.

2006년도에 한번 시험에서 떨어졌다가, 2008년에 합격했습니다.

 

CFP 자격 인증_ 유효기간은 2년입니다.(2년마다 갱신_ 2년마다 20만원 회비납부)

 

CFP자격을 취득하려면, 1. AFPK 자격을 가지고 있어야 하며,

                                 2. 협회가 인증하는 교육기관에서 교육을 수료해야만 합니다.

 

교육수료할 때도 돈이 많이들고, 시험볼때도 20만원정도 들고,

힘들게 합격하면 회비를 20만원(2년마다) 납부해야 합니다.

대학생들이 금융권취업을 위해 열심히 취득하려 공부하고 있습니다.

앞으로 금융업(은행,증권,보험등)에서 일하려면 많은 도움이 되는 자격입니다.

 

시험은 1년에 2번 치룹니다.

지금쯤 많은 응시자들이 합격여부를 기다리느라 초초해하고 있겠네요..

저는 11월시험에서 합격했습니다.

 

합격통지를 받고 기뻐했던 기억이 새록~새록 납니다.

 

CFP 시험과목

시험은 2일에 걸쳐 봅니다.

지식형- 알고있는 것을 객관식으로 푸는 문제

사례형- 계산기로 푸는 문제 (정말 문제나오면, 기계적으로 계산기를 두드려야 합격할 가능성이 있음..)

 합격하면, 한국FPSB 홈페이지에서 나의 자격현황을 볼 수 있습니다.

일반 고객들도 홈페이지에서 자격인증자 검색을 통해서 CFP합격자를 확인해 보실 수 있습니다.

협회 홈페이지: www.fpsbkorea.org 

CFP자격증은 미국에서 시작되어서 전세계에서 사용하고 있습니다.

전문적인 공부를 하고 취득하는 자격증이기 때문에, 고객만족도는 높습니다.

 CFP 자격인증후 2년마다 갱신을 해야 합니다.

갱신할때는 [학점 + 라이센스비]가 필요합니다.

학점은 전문적인 강의을 수강해서 취득할 수도 있고, 자격증 취득을 통해 채울 수도 있습니다.

 저는 CFP자격갱신을 위해 - 증권투자상담사 (15점), 파생상품투자상담사(15점)을 취득했었습니다.

즉, 자격취득을 한 이후에도 꾸준히 공부하라고 권유하고 있습니다.

 저와같은 CFP가 전세계에 있습니다.

지금은 미국과 중국에서 가장 많이 늘어나고 있습니다.

미국은 CFP본고장이어서 가장 많고, 중국은 한참 인증자가 늘어나고 있습니다. 

 

고객님께서 상담을 하실때, 보험설계사가 CFP자격인증을 갖고 있다면 더욱 믿음이 갈 것입니다.

항상 고객과 함께 나아가겠습니다.

 

종성준CFP 드림.

 

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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안녕하세요~

종성준CFP입니다.

 

CFP ?

CFP는 전세계 선진국에서 국제적으로 인정받은 [국제공인재무설계사]입니다.

CFP는 [AFPK]합격자만이 시험볼 수 있습니다.

CFP시험은 총 1년정도를 공부해야 합니다.

저는 2006년도에 한번 떨어지고, 2008년 두번째 시험에야 합격했습니다.

 

CFP자격취득후에는 2년에 한번씩 회비를 내면서 자격갱신을 합니다.

갱신비는 20만원!

비싸죠??

 

게다가 매2년동안 30학점을 수료해야만 갱신을 해줍니다.

           즉, CFP [국제공인재무설계사]자격을 갱신하려면

               1. 2년마다 30학점을 수료한다. (수료를 위한 교육비 필요함~)

               2. 2년마다 20만원씩 납부

 

제가 보험과 재무설계를 계속해오면서 고객께 많은 서비스를 해야겠다고 생각해서 공부를 했습니다.

그래서 CFP시험을 봐서, 다행이 합격했고 지금까지 고객님들께 서비스를 해드리고 있습니다.

언제나 당신옆에서~~

 

 

10년넘게 해온 [보험과 재무설계]에 관한 일을 앞으로도 계속하길 바랍니다.

지금까지 알아왔던 모든 고객과의 소중한 인연은 계속될 것입니다~~

 

종성준CFP 드림.

 

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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