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퇴직연금 DB DC 관리

요즘 수익률 어떠세요?

어제 뉴스에도 퇴직연금가입자들의 수익률이 너무 저조하다는 기사가 있었습니다.

위의 표에서보면

1. 원리금 보장의 경우는 이자율이 하락했으니 어느정도 이해가 갑니다.

    그래도 위의 원리금보장형 이율은 너무 낮습니다.

    더구나 대부분의 자금을 [원리금보장]으로 운용하는 것을 보면 심각한 자산정체입니다.

 

2. 실적배당형의 수익률하락은 충격적입니다.

   2016년의 펀드들을 보면 몇년만에 보는 엄청난 호황기였습니다.

 

   실적배당형의 실적이 안좋은 이유는

    ** 첫째는 국내채권형에 묶여 있기 때문.. [펀드변경을 안함]

    ** 둘째는 국내주식형 펀드에 묶여 있기 때문이며,

    ** 세째는 전문펀드관리인이 없기 때문입니다.

위의 사진의

오늘 기준으로 저의 고객분들 퇴직연금수익률표입니다.

12월30일이상 펀드운용하신 분들기준으로는 대부분 2~3%수익이 났습니다.

저는 펀드포트폴리오구성의 50%이상은 해외채권형(국내아님)으로 운용하고 있습니다.

그러므로 위의 펀드는 몇개의 펀드포트폴리오를 해서 달성한 수익률입니다.

 

가장 중요한 것은

매년 마이너스없이 수익률을 3~5%이상 내는 것입니다.

또한 고객 한분 한분께 지속적으로 안내와 상의를 통해서 만족도를 높이고 있습니다.

 

또한 고객께는 모두 무료로 진행합니다.

(저는 증권사에서 고객관리 수수료를 별도로 받습니다.)

인도펀드는 올해부터 추천하고 있었습니다.

인도에 대해 추천하면 고객분들 대부분의 반응이

"이렇게 올랐는데 지금 들어가도 돼요??"

그래도 저는 권했었습니다.

 

지금은 가장 좋은 수익률을 보여주고있습니다.

퇴직연금 DB DC 수익률관리에서

또하나의 수익률을 내주는 펀드가 국내 배당주펀드입니다.

 

저는 작년년말부터 올해 코스피는 2250~2300포인트

무난히 달성가능하다고 말씀드려왔습니다.

그 이유는

    1. 국내기업의 총영업이익이 2012~2015년까지의 박스권에서 2016년부터 돌파했고

    2. 외국인순매수기조가 과거 주가상승기 기조와 비슷하며..

    3. 전세계적 순환기조의 유지

퇴직연금 DB DC 수익률관리: 채권형펀드 수익률이 마이너스인 이유

- 며칠전 은행에 갔다가

  은행원이 채권형펀드마이너스된 고객에게..

  "채권은 안정적이니 그냥 유지하시면 됩니다"

  라는 말에 깜짝 놀랐습니다.

  채권펀드는 과거에는 좋았지만,

  앞으로는 피해야할 펀드입니다.

 

** 저는 세계경제분석을 통한 펀드관리를 해드립니다.

   경제설명하고~

   펀드를 설명드리며~

   고객이 동의하는 펀드로 구성해서 무료관리해 드립니다.

채권형펀드가 안좋은 이유는 금리추세가 바뀌었기 때문입니다.

 

퇴직연금 DB DC 수익률관리를 위한 종성준CFP

저는 꽤 많은 자격증을 갖고 있습니다.

또한 상당히 전문적인 관리시스템을 갖고 있습니다.

 

지금까지 10년이상을 관리했기 때문에 안정적입니다.

한번 통화해보면 금방 아실 수 있습니다.

 

5월 가정의달 모두 행복하시기 바랍니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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재무설계 무료DB 디비영업 경력자모집

 

저와 함께 일할 재무설계사 한 분을 찾고 있습니다.

 

     재무설계 디비제공 모집인원:  1명 (여자분, 30대 중반~40대 중반)

     보험경력 : 3년이상 (GA경력 1년이상, 재무설계 상담경력 1년이상)

     모집회사 : 리더스금융판매

     디비모집 : 제가 디비모집해서 드립니다. (1명) 

 

 

     위치: 숙대입구역 100미터, 남영역 5분거리, 서울역 아래.

                될수록 출근시간 1시간 이내거리 분이면 좋겠네요.

 

종성준 지점장 (010-8901-9839) 경력사항

보험경력: 16년 

자격증: CFP _ APPK _ 증권투자상담사_ 파생상품투자 상담자_ 펀드권유인_ 퇴직연금 판매자격

 

*** 지원시 전화연락주시거나 메일( cfp7@naver.com)으로 보내주세요.   

  

 

판매회사 : 삼성생명_ 교보생명_ 한화생명_ 동부생명_ 동양생명_ 미래에셋생명_ 농협생명_ KDB생명

              ING생명_ 메트라이프 _ PCA_ KB생명 _ 등등... 대부분 생명보험사와 손해보험사들..

 

이미 GA에 계신 분이라면 저희 [리더스 금융판매] 회사에 대해 알 것입니다.

수당율 가장 높은 편이고, 회사 튼튼합니다.

연락주세요~

같이 성공의 길로 나아가길 바랍니다.

 

언제나 함께.

종성준 지점장 드림.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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DB영업 DB상담 보험설계사 모집

 

지금 당장 보험영업으로 성공하자!

 

지금까지 해왔던 방법으로만 하기에 어려움이 있나요?

이제는 고객을 찾으로 돌아다니지 맙시다.

오는 고객께 정성을 다해 상담하면, 최고의 대우를 받을 수 있습니다.  

 

          걱정하지 말자!! _

        1. 고객을 어디서 발굴해야 하나?

        2. 어떤 상품을 팔아야 하나?

        3. 상품당 수당율은 어디가 좋을까?

        4. 누구와 일해야 성공할까? 

 

 

 당신과 함께 성공의 길을 가는 종성준지점장  [CFP] 입니다.

당신을 위한 DB영업 노하우~ , DB상담 노하우 제공 !!

 

보험상품을 걱정하지 말자~

고객이 원하는 보험사는 모두 모여 있습니다.

삼성생명_ 교보생명_ 한화생명_ 동양생명_ 동부생명_ 메트라이프생명_ 농협생명_ PCA생명 .......

고객의 모든 요구를 들어주면서, 당신도 성공할 수 있습니다.

 

 

DB영업 어떻게 하나? 

        DB제공: 본인이 원하는만큼 저렴하게 받아서 사용할 수 있습니다.

        DB영업: 지점장과 같이 동행도하고, 좋은 동료들과 함께 즐겁게 일할 수 있습니다.

 

        사무실위치: 서울 [2호선- 서울역_ 남영역 중간] , [4호선- 숙대입구역] 

        회사: 리더스 금융판매

 

** 무엇보다 서로의 신뢰가 가장 중요합니다.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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DB제공 보험설계사모집

 

무언가 방법을 찾고 싶은 시기입니다.

어려운 보험영업을 하면서 무언가 새롭게 시작하고 싶으신 분들의 연락을 바랍니다.

저도 보험영업을 15년정도 했지만, 지금은 예전처럼 소개로 사람들을 만나면서 영업하기 어려운 시기입니다.

어떻게 하면 성공할 수 있을까요?

 1. DB가 제공되어야 한다.

    ** 저회 회사는 당신이 영업하는데 부족함이 없게 충분한 DB를 제공해 줍니다.

 

2. DB값이 저렴해야 한다.

   ** DB를 받아서 사용해도 비싸다면 너무 큰 부담입니다.

       저희는 설계사님께서 저렴하게 DB를 사용할 수 있도록 지원해 드립니다.

 

 

 3. 수당이 높아야 한다.

   ** 똑 같은 상품을 판매하더라도 다른 회사보다 수당율이 높다면 훨씬 많은 도움이 됩니다.

       저희 [리더스 금융판매]는 고객님께 가장 높은 수당율을 약속합니다.

 

4. 믿을 수 있는 지점장과 함께~

   ** 저는 15년간 보험영업을 하고 있습니다.

      한 번 보고, 인연을 맺으면 평생같이 갈 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

문의 : 010-8901-9839

모집회사 : 리더스 금융판매 _ 6000여명이  근무하고 있는 초대형 GA 입니다.

사무실 : 서울 지하철4호선 숙대입구역 1번출구 바로 앞.

 

이 장소를 Daum지도에서 확인해보세요.
서울특별시 용산구 남영동 | 한국 정보통신공사협회
도움말 Daum 지도
Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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퇴직금운용과 퇴직연금

 

지금의 퇴직연금 도입배경?

        - 예전의 퇴직금은 회사내에 적립했음 : 회사가 도산하면 근로자는 퇴직금을 못받는 경우가 많았음

        - 현재의 퇴직금은 금융기관에 적립 : 회사가 도산해도 금융기관에 예치된 퇴직금은 안전하게 유지됨

 

퇴직연금 도입시기 : 2015년 12월 1일 

 

퇴직연금의 장점

      1. 회사가 도산해도 퇴직금을 안전하게 받을 수 있다.

          (국민은행등의 금융기관에 돈이 예치되어 있으므로.)

 

      2. 제도설계와 유용의 다양한 선택

          - 연금수령을 [일시불 / 연금형태]등으로 선택해서 수령할 수 있음.

          - 퇴직연금 운용방법 _ 확정급여형(DB) : 사용자가 적립금 운용

                                         확정기여형(DC) : 근로자가 스스로 적립금 운용기관 선택

 

      3. 여러가지 투자수단 선택가능

          - 자산운용전문가와 함께 채권_ 주식_ 선물_ 파생상품등에

             장기투자 _ 분산투자 _ 정기투자를 통해서 수익률을 올릴 수 있음.

 

 

      4. 은퇴까지 노후재원마련제도

          - 퇴직연금은 중도정산요건을 강화했음.

             퇴직전까지 자금인출을 못하게 했고,

             회사를 옮기는 경우에는 개인형퇴직연금제도(IRA)로 운용

 

      5. 퇴직연금과 소득공제혜택

          - 확정기여형(DC)에 가입한 근로자가 추가납입하는 금액은 개인연금과 합산해서 소득공제를 받습니다.

 

 

      6. 퇴직연금과 금융교육

         - 퇴직연금은 금융기관을 통해서 가입합니다.

            따라서 금융기관에서 제공하는 교육을 통해 다양한 자산운용실력을 닦을 수 있음.

 

      7. 퇴직연금의 중도인출사유

         - 확정기여형의 경우 일정한 사유가 있어야 중도인출가능

            . 무직택자의 주택구입

            . 가입자 또는 부양가족의 6개월이상 요양

            . 파산선고 . 개인회생절차개시 등등....

 

 

퇴직금 운용을 어떻게 할까?

          - 퇴직하면서 퇴직금을 1억~5억정도를 받고 나오면 자금운용에 대한 고민을 많이 하게 됩니다.

             퇴직금운용방식은 장기적인 포트폴리오가 중요합니다.

            1. 안정적으로 운용되야 하고,

            2. 꾸준한 이익이 발생해야 하며,

            3. 비과세조건을 맞추어 이익을 최대한 지켜야 합니다.

 

퇴직금 자금운용은 국제적으로 인정받는 재무설계사의 도움이 필요합니다.

저는 국제공인재무설계사(CFP) 자격을 갖고,

       고객의 퇴직금운용에 대한 전문적 조언을 해드리고 있습니다.

 

연락주세요.

종성준CFP 드림.

Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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