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삼성생명 즉시연금 상속연금형

 

똑똑어머님을 위한 즉시연금 ?

얼마전 따님이 어머님의 즉시연금을 문의하셨습니다.

 

어머님께서 갖고계신 2억원에 대해서 즉시연금을 가입하셨고,

                가입과정에서 고객께 여러가지 상담을 진행했습니다.

 

저의 슈퍼맨 제안은 크게 3가지로 설명드렸습니다.

    1. 즉시연금을 각 회사별 장단점을 들어 설명

        - 즉시연금은 3.2%~ 4%대까지 높은 이자를 평생 준다. (현재 공시이율 기준)

        - 즉시연금은 비과세여서, 모든 세금에서 벗어날 수 있다.

        - 한번 가입하면, 평생동안 전혀 신경쓸 필요없이 연금액이 들어온다.

 

 

    2. 상속과 증여에 대한 설명

      - 즉시연금가입후 뒤에 사망시 상속이 발생합니다.

      - 상속을 생각후, 미리 증여할 수 있는 방법도 같이 설명

      - 상속과 증여를 효율적으로 할 수 있는 방법을 설명

 

   3. 여러자산과 기타 모든 보험에 대한 설명

      - 저의 모든 고객은 돈이 많습니다.

        그분들과의 상담과 공부를 통해서, 여러가지 재테크와 자산관리를 공부하게 됩니다.

      - 저는 보험일을 10년 넘게 해오고 있습니다.

        기존의 고객보험에 대해 궁금하신 사항을 속시원히 설명드렸습니다.

 

 

 삼성생명 즉시연금 상속연금형 1억원에 대한 가입예시

             계 약 자  : 여자분 52세

              - 계약금액 : 1억원

              - 연금지급 : 상속연금형 10년 만기형 (10년후에 원금을 수령합니다.)

              - 연금개시 : 계약한 다음달부터 매월 연금수령

 

*** 저는 개인적으로는 10년만기형을 잘 권하지 않습니다.

     삼성생명의 연금지급형중에서는 30년만기형을 주로 권하고 있습니다.  

 

삼성생명 즉시연금 연금지급방식

             1. 종신연금형 : 평생동안 원금과 이자를 받습니다.

                                         중간에 해지불가능합니다.

                                         금액에 상관없이 비과세받을 수도 있습니다. (조건 충족시)

 

            2. 상속연금형 : 정해진 기간동안 이자를 받습니다.

                                        정해진 만기가 되면 원금을 비과세로 수령합니다.

                                        비과세 한도는 2억원까지 입니다.

 

 

 

 

즉시연금 가입하시는 분들이?? 중간에 해지할 수 없는지 궁금해 합니다.

              - 가입후 언제든 해지 가능합니다.

             - 중간에 해지하면 원금 1억원을 다 받지는 못합니다.

             - 손해보지는 않습니다. (그동안의 이자금액 + 해지환급금은 1억원보다 많다~)

             - 사망시에는 사망보험금도 지급됩니다.

 

 

 

즉시연금은 고객이 손해보지 않는 구조로 되어 있습니다.

은행보다 높은 이자율을 평생동안 안정적으로 받을 수 있어서 많은 분들이 좋아합니다.

 

즉시연금 가입시에는

            1. 각 보험사의 즉시연금을 객관적으로 비교하시고, (제가 잘 설명드립니다.)

            2. 상속과 증여에 대해서도 같이 검토하시고, (상속과 증여는 항상 제가 잘 설명하는 분야~)

            3. 장기적인 자산포트폴리오로서 꼼꼼히 비교가입

 

저는 모든 보험사의 즉시연금을 모두 취급하고 있습니다.

연락주시면 각 보험사의 즉시연금을 자세히 설명드리겠습니다.

 

벚꽃이 화려한 봄입니다.

항상 행복하세요.

 

종성준팀장 드림. 

 

 

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Posted by 종성준 팀장 (010-8901-9839) 꿈을 이루는 거북이

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